Placar Espetacular

Gestão De Riqueza Para Bancos De Investimento

A gestão da riqueza e o investimento bancário são duas das escolhas de carreira mais populares dentro do setor financeiro. Embora exista uma quantidade significativa de sobreposição e interação entre os campos de investimento bancário e gestão de riqueza, os dois empregos são distintamente diferentes.

Banco de Investimento

Um banqueiro de investimento oferece principalmente serviços financeiros e conselhos para entidades corporativas, em vez de indivíduos como empresas de gestão de riqueza. O banco de investimento é a área do setor financeiro que lida com fusões e aquisições (M&As) e reestruturação de negócios. Ele gerencia spinoffs, ações divididas, compartilham buybacks, ofertas públicas iniciais (IPOs) e questões de ações secundárias ou problemas de títulos. Além disso, os banqueiros de investimento podem lidar com os investimentos de curto prazo de seus clientes corporativos.

Os melhores banqueiros de investimento se destacam na gestão financeira de empresas e negociando persuasivamente complexos negócios multibilionários. Eles são adeptos em compradores alavancados e em ajudar os clientes a resistir a tentativas de aquisição hostis. O banco de investimento pode proporcionar uma excitação considerável de tempos em tempos, mas também consiste em períodos de inação relativa.

Os banqueiros de investimento devem ser capazes de entender os importantes fatores específicos da indústria que impulsionam o sucesso ou o fracasso de um negócio. Enquanto analistas de mercado são especialistas estão avaliando ações, os banqueiros de investimento devem ser especialistas na avaliação fundamental das empresas. Além de ter uma cabeça sólida para números e contabilidade básica, os banqueiros de investimento também devem ser capazes de pensar criativamente para elaborar os melhores meios possíveis para organizar negócios de financiamento e estruturação.

Em termos das funções reais dentro do banco de investimento e das responsabilidades de trabalho dos banqueiros de investimento, existem dois tipos de cargos de banqueiro de investimento: gerentes de contas e especialistas em operações. Os gerentes de contas atuam na posição de liderança de desenvolver e manter relacionamentos com os clientes e ver que suas necessidades são devidamente atendidas. Especialistas em operações executam serviços bancários de investimento, como um IPO ou buyback estoque.

Gestão da riqueza

O campo da gestão da riqueza está preocupado com a prestação de serviços financeiros principalmente para indivíduos de alto valor e indivíduos ultra-alta-rede, embora pessoas menos ricas que esperam se juntar às fileiras do ultra-rico pode às vezes procurar serviços de gestão da riqueza, também. No entanto, os requisitos para a gestão de riqueza privada na maioria das empresas praticamente impedem qualquer pessoa fora das fileiras dos ricos de acessar tais serviços financeiros pessoais. Requisitos mínimos típicos de conta para indivíduos de alto valor estão no bairro de US $ 2 milhões, e contas mínimas para indivíduos ultra-altas de valor freqüentemente funcionam tão alto quanto US $ 10 milhões para US $ 20 milhões.

A gestão da riqueza refere-se simplesmente à gestão do dinheiro, em todos os seus aspectos. As empresas de gestão da riqueza ganham dinheiro cobrando taxas para os vários serviços que prestam. Na área de investimentos, os clientes são frequentemente vendidos serviços de conta gerenciada, contas de investimento discricionária que são negociados em nome do cliente por um dos profissionais de investimento da empresa. Além disso, empresas de gestão de riqueza fornecer clientes com contas de corretagem, para que os clientes podem acessar praticamente qualquer tipo de investimento. A empresa pode gerar taxas adicionais vendendo produtos de investimento de clientes, tais como IPOs ou emissão de ações secundárias. Além dos serviços de investimento, os clientes de gestão de riqueza são fornecidos com serviços de planejamento fiscal, planejamento imobiliário e planejamento de aposentadoria.

O trabalho de fornecer esses serviços aos clientes de uma empresa é tipicamente dividido entre gerentes de relacionamento e profissionais de investimento. O trabalho do gerente de relacionamento é conhecer o cliente. O trabalho do profissional de investimento é conhecer os investimentos que são considerados e para, o cliente. É o gerente de relacionamento que é principalmente responsável por atender às necessidades e desejos do cliente, e que, na maioria das vezes, atende diretamente com o cliente, embora os profissionais de investimento são frequentemente incluídos em reuniões regulares e agendadas com os clientes. No caso de clientes ultra-alta-rede, pode haver uma equipe inteira de pessoas atribuídas à conta de um cliente, mas ainda há geralmente um gerente de relacionamento único atribuído para supervisionar a conta e servir como representante principal da empresa com o cliente. A divisão do trabalho entre os dois aspectos da gestão da riqueza pode ser vista como um pouco semelhante aos dois aspectos da gestão da relação e execução do projeto que existem no banco de investimento.

Preparação educacional

Há certas semelhanças que tendem a existir em candidatos para uma carreira em gestão de riqueza ou banco de investimento, mas não há realmente nenhuma exigência educacional difícil e rápida, uma vez que não há um major educacional que especificamente prepara um indivíduo para atuar como um gerente de riqueza ou um banqueiro de investimento. Um grau em negócios, seja um grau de bacharel ou um Master of Business Administration (MBA), fornece uma base básica para uma carreira na indústria de serviços bancários ou financeiros. Um grau em contabilidade ou economia pode ser igualmente útil.